Der Krypto-Handel unterscheidet sich vom Handel mit anderen Fiat-Währungen aufgrund des Peer-to-Peer-Charakters (P2P) der Transaktionen.
Beim P2P-Handel handelt es sich um den direkten Handel zwischen Käufer und Verkäufer (den beiden Peers) ohne Einmischung Dritter wie einer Bank oder einer Börse.
Die P2P-Handelsplattform dient lediglich als Plattform zur Erleichterung des Handels und greift nicht in dessen Funktionsweise ein.
Bevor wir mehr über die potenziellen Betrügereien bei P2P-Transaktionen diskutieren, sollten Sie sich mit der Funktionsweise des P2P-Handels befassen, um ein tieferes Verständnis über die möglichen Wege des Betrugs zu erlangen.
Wie funktioniert P2P-Handel?
Nachfolgend sind die verschiedenen Schritte aufgeführt, die für den erfolgreichen Abschluss des Handels auf einer P2P-Plattform zu befolgen sind.
Der erste Schritt besteht darin, sich auf einer P2P-Plattform zu registrieren, indem Sie dort Ihr Konto erstellen. Möglicherweise müssen Sie Ihre persönlichen Daten für die KYC-Überprüfung angeben.
Erstellen Sie als Nächstes eine Liste der Kryptowährungen, mit denen Sie handeln möchten, und legen Sie fest, wie viel Krypto Sie kaufen oder verkaufen möchten.
Die Plattform gleicht Ihre Auswahl automatisch mit jedem anderen Kontrahenten ab, dessen Interesse mit Ihrer Auswahl übereinstimmt.
Um die Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten, fordert die Plattform beide Parteien auf, die Vermögenswerte, mit denen sie handeln möchten, auf einem Treuhandkonto zu hinterlegen. Dieser Schritt stellt sicher, dass keine der Parteien davonläuft, ohne die Transaktionen abgeschlossen zu haben.
Die P2P-Plattform bietet den beteiligten Parteien auch einen Raum für die parteiübergreifende Kommunikation, um die Geschäftsbedingungen zu besprechen.
Nach der Verhandlung bestätigen beide Parteien ihr Einverständnis mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Nach der Bestätigung und Vereinbarung gibt der Treuhänder die Vermögenswerte frei und tauscht sie zwischen den betroffenen Parteien aus.
Was sind die potenziellen Betrügereien im Zusammenhang mit dem P2P-Kryptohandel und wie kann man sie vermeiden?
Der Online-Geldverkehr ist ein Bereich, in dem täglich viele Betrügereien passieren. Bei der Überlegung, wie man sie vermeiden kann, ist es wichtig, die Betrügereien und die Art und Weise, wie sie ausgeführt werden, genau zu kennen. In diesem Abschnitt werden wir über verschiedene P2P-Krypto-Betrügereien und Möglichkeiten, sie zu vermeiden, sprechen.
Gefälschte Treuhand-Transaktionsbelege
Treuhandtransaktionen sind im P2P-Netzwerk unerlässlich. Die Betrüger können mit einer gefälschten Quittung oder anderen Details, die eine gefälschte Treuhandtransaktion belegen, auf Sie zukommen. Möglicherweise werden Sie aufgefordert, Ihre Zahlungen oder Ihr Vermögen als Gegenleistung für die gefälschte Transaktion freizugeben.
Denken Sie immer daran, dass Treuhandtransaktionen gleichzeitig von beiden Seiten durchgeführt werden und die Zahlungstransaktion direkt auf Ihrem Konto angezeigt wird.
Sie sollten von verdächtigen Transaktionen Abstand nehmen und diese bei Ihrer Bank oder Ihrem Wallet bestätigen, um die Authentizität der Transaktionen sicherzustellen.
Dreiecksbetrug
Dreiecksbetrügereien treten auf, wenn zwei Betrüger gleichzeitig Aufträge zum Kauf derselben Vermögenswerte erteilen.
Ein Betrüger kann den Verkäufer auffordern, die Vermögenswerte freizugeben, indem er die Zahlungsreferenz der vom anderen Betrüger geleisteten Zahlung vorlegt. Dies kann dazu führen, dass der Verkäufer weniger als den geforderten Betrag erhält.
Um solche Betrügereien zu vermeiden, überprüfen Sie stets den Namen und andere Angaben auf dem Zahlungsbeleg, um sicherzustellen, dass Sie mit der richtigen Person Geschäfte machen.
Man-in-the-Middle-Betrug
Bei dieser Art von Betrug gibt der Betrüger möglicherweise vor, die P2P-Plattform zu sein und bietet Ihnen Ratschläge an. Sie können über andere Social-Media-Kanäle wie Telegram, WhatsApp, Facebook usw Kontakt aufnehmen und Sie dazu überreden, die von ihnen bereitgestellten Links für die Durchführung von Transaktionen zu verwenden.
Um solche Fälle zu vermeiden, stellen Sie sicher, dass Sie die Kommunikation nur über die autorisierten Kanäle durchführen. Akzeptieren Sie keine Zahlungen und übertragen Sie Ihr Vermögen nicht über Apps oder Websites Dritter.
SMS-Betrug
Betrüger können Ihnen SMS senden, indem sie sich als Banken oder Krypto-Wallets ausgeben, und Sie möglicherweise um Zahlungen oder die Angabe anderer sensibler Daten bitten.
Sie sollten keine Kommunikation über andere Wege als die Chat-Funktion der P2P-Plattform durchführen und sich vor der Durchführung der Transaktionen bei der zuständigen Behörde erkundigen.
Das Fazit
Der P2P-Kryptohandel ist im Vergleich zu anderen herkömmlichen Methoden eine einfache und bequeme Handelsmethode. Aber es ist nicht frei von Betrügereien.
Daher sollten Sie es sich zur Gewohnheit machen, vor der Bestätigung die Gültigkeit der Transaktionen sicherzustellen, um sie zu speichern wertvoll Vermögenswerte.
